400-021-5123
产品概述
随着金融机构业务规模的迅猛增长和业务品种的日益丰富,新兴业务(如互联网信贷、P2P、互联网支付)及自身特点(交易场景复杂、覆盖范围广泛、追踪记录难度高)带来的风险层出不穷。为了提高金融机构风险防范能力,同时满足监管机构的要求,需要金融机构通过全方位的风险管理体系来进行有效控制,即建立完善的事前、事中、事后的全面风险管理体系,从客户信息、征信信息、账户信息、交易信息、行为信息等数据中挖掘分析风险特征,动态制定和部署风险监控规则。将以“客户为中心”的经营理念和全面风险管理建设思路有机结合,促进金融机构业务的持续健康发展。
允弈反欺诈风险监控系统(简称“Yunee-RMCS”)是允弈自主研发基于大数据分析的一体化反欺诈监控平台,实现对电子渠道、客户和商户的交叉风险监控,对产生的各类风险信息,进行统一的风险控制和案件管理。Yunee-RMCS以客户为中心,建立客户的360度业务视图,通过客户信息、征信信息、账户信息、交易信息、终端信息,以及客户在交易对象、时间、地点、金额、频率、渠道等方面的行为习惯,实现欺诈侦测和风险防范功能。通过名单共享和案件信息协同流转,加强不同业务部门之间的合作,支持金融机构各项业务的快速健康发展。
产品功能

1.数据采集:对数据进行清理、过滤、导入,形成风险数据平台和受检交易缓冲。

2.数据预处理:针对构建规则的数据项,进行数据关联、统计项配置计算,构建业务对象模型BOM,送入规则引擎。

3.规则配置管理,从电子渠道、客户、商户等不同视角,基于BOM进行规则配置、流控、发布、联动属性等描述和安全策略的管理,可配置单/多渠道规则、序列化规则、行为规则。

4.规则引擎执行,返回计算结果,并根据规则策略属性进行后续处理。联机防控,规则引擎将风险控制信息反馈传递给交易平台,进行可疑客户、渠道、业务的挂起和阻断控制。

5.行为侦测,根据客户的历史交易,生成客户在时间、地点、金额、设备等方面的行为习惯,针对客户交易分析行为习惯符合度。

6.可疑交易处理,提供客户身份验证,根据结果对可疑交易进行挂起、呼入、释放、阻断等操作。

7.风险控制,提供交易控制、账户控制、名单控制、额度控制等控制手段。

8.名单管理:提供各类黑白名单,例如手机黑白名单、IP黑名单、商户黑白名单等

9.高风险信息管理:提供高风险客户、高风险渠道、高风险国家地区等风险信息。

10.案件管理:包括案件的立案,审批,调查,结案,归档,查询等。

产品优势

1.高适应性的接口,无需改造现有业务系统。

2.涵盖多种金融业务,如网络贷款、消费金融、电子银行、互联网支付、收单等。

3.实时识别客户交易行为轨迹。基于规则引擎,灵活配置各类欺诈规则,快速新增,动态发布,实现客户交易行为分析、风险规则监控。

4.支持不断改进和更新风险策略。系统采用多种模型分析对规则模型进行学习,并根据案件、规则模型自学习结果,规则命中率等因素,不断对策略进行更新,满足新一代案件识别的需要。

技术特点

1.采用互联网微服务框架与大数据分析框架,支持大规模用户

2.数据库支持Oracle、DB2、Mysql等

3.银行级别安全,符合金融行业标准和规范

4.支持阿里云、腾讯云部署


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